AKT ARCHIWALNY - Rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie przelewów transgranicznych

Stan prawny aktualny na dzień: 16.04.2026

Dz.U.2003.163.1576 - AKT ARCHIWALNY - Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 21 sierpnia 2003 r. w sprawie przelewów transgranicznych

Obserwuj akt

§ 1. Zakres rozporządzenia

1.

Rozporządzenie określa:

1)

rodzaje przelewów transgranicznych, wykonywanych na zasadach określonych w art. 63g uchylony ust. 1-13 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, zwanej dalej "ustawą";

2)

szczegółowy zakres informacji, o których mowa w art. 111 informacje ogłaszane przez bank w miejscu wykonywania czynności ust. 1 pkt 7 ustawy;

3)

szczegółowe obowiązki banków i instytucji pośredniczących, związane z wykonywaniem przelewów transgranicznych;

4)

wyznacza sądy polubowne właściwe do rozpoznawania spraw związanych z wykonywaniem przelewu transgranicznego.

2.

Rozporządzenie stosuje się do wykonywania przelewów transgranicznych w obrocie z państwami, o których mowa w art. 63g uchylony ust. 1 ustawy, zwanych dalej "państwami członkowskimi", w walutach tych krajów.

§ 2. Objaśnienie pojęć

Użyte w rozporządzeniu określenia oznaczają:

1)

zleceniodawca - osobę fizyczną, prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, zlecającą wykonanie przelewu transgranicznego;

2)

beneficjent - odbiorcę przelewu transgranicznego;

3)

rachunek beneficjenta - rachunek bankowy prowadzony na imię lub firmę beneficjenta lub inny rachunek dostępny dla beneficjenta, na który jest wpłacana kwota przelewu transgranicznego;

4)

klient - zleceniodawcę lub beneficjenta (zleceniodawcą i beneficjentem może być ta sama osoba);

5)

bank zleceniodawcy:
a) dla przelewów transgranicznych kierowanych za granicę - bank krajowy, oddział banku zagranicznego lub oddział instytucji kredytowej działający w Rzeczypospolitej Polskiej,
b) dla przelewów transgranicznych otrzymywanych z zagranicy - instytucję kredytową, oddział instytucji kredytowej, a także inny podmiot upoważniony do wykonywania przelewów transgranicznych, działające na terytorium państwa członkowskiego;

6)

bank beneficjenta:
a) dla przelewów transgranicznych kierowanych za granicę - instytucję kredytową, oddział instytucji kredytowej, a także inny podmiot upoważniony do wykonywania przelewów transgranicznych, działające na terytorium państwa członkowskiego,
b) dla przelewów transgranicznych otrzymywanych z zagranicy - bank krajowy, oddział banku zagranicznego lub oddział instytucji kredytowej działający w Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzący rachunek beneficjenta;

7)

pierwotna kwota przelewu transgranicznego - kwota, na którą opiewa polecenie wykonania przelewu transgranicznego.

§ 3. Formy przelewu transgraniczego

Przelew transgraniczny jest wykonywany jako:

1)

polecenie przelewu za granicę, polegające na przekazaniu przez bank krajowy, oddział banku zagranicznego lub oddział instytucji kredytowej działający w Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzący rachunek bankowy zleceniodawcy, określonej kwoty pieniężnej z jego rachunku na rachunek beneficjenta w innym państwie członkowskim, lub

2)

polecenie przelewu z zagranicy, polegające na przekazaniu przez instytucję kredytową, oddział instytucji kredytowej, a także inny podmiot upoważniony do wykonywania przelewów transgranicznych, działające na terytorium państwa członkowskiego, określonej kwoty pieniężnej z rachunku zleceniodawcy na rachunek beneficjenta w Rzeczypospolitej Polskiej, lub

3)

wpłata gotówki na rachunek beneficjenta za granicą, polegająca na przekazaniu przez bank krajowy, oddział banku zagranicznego lub oddział instytucji kredytowej działający w Rzeczypospolitej Polskiej, określonej kwoty środków pieniężnych, wpłaconych przez zleceniodawcę w gotówce, na rachunek beneficjenta w innym państwie członkowskim, lub

4)

wpłata gotówki dokonana za granicą, polegająca na przekazaniu przez instytucję kredytową, oddział instytucji kredytowej, a także inny podmiot upoważniony do wykonywania przelewów transgranicznych, działające na terytorium państwa członkowskiego, określonej kwoty środków pieniężnych, wpłaconych przez zleceniodawcę w gotówce, na rachunek beneficjenta w Rzeczypospolitej Polskiej.

§ 4. Przyjęcie przez bank zlecenia na wykonanie przelewu transgranicznego

Przyjęcie przez bank zlecenia na wykonanie przelewu transgranicznego następuje w dniu spełnienia przez zleceniodawcę wszystkich warunków określonych przez ten bank, w tym dostarczenia wszystkich niezbędnych informacji i zapewnienia środków pieniężnych niezbędnych do jego wykonania (data przyjęcie zlecenia).

§ 5. Informacje banku o warunkach wykonywania przelewów trans granicznych

1.

Bank wykonujący przelewy transgraniczne udostępnia, w łatwo zrozumiałej formie, swoim aktualnym i potencjalnym klientom informacje o warunkach wykonywania przelewów transgranicznych, które powinny zawierać w szczególności:

1)

termin, w którym będzie obciążony rachunek zleceniodawcy;

2)

określenie liczby dni niezbędnych do uznania rachunku banku beneficjenta kwotą przelewu transgranicznego (początek biegu tego terminu musi być wyraźnie określony);

3)

określenie liczby dni niezbędnych do uznania rachunku beneficjenta kwotą przelewu transgranicznego, liczonych od dnia uznania rachunku banku beneficjenta;

4)

sposób obliczania i pobierania prowizji i opłat należnych bankowi od klienta;

5)

opis stosowanych procedur reklamacyjnych i odszkodowawczych oraz sposób dostępu do nich;

6)

wskazanie stosowanych kursów walut.

2.

Bank udostępnia informacje, o których mowa w ust. 1, także w postaci elektronicznej.

§ 6. Potwierdzenie wykonania przelewu transgranicznego

1.

Po wykonaniu przelewu transgranicznego banki zleceniodawcy i beneficjenta przekazują swoim klientom, z zastrzeżeniem ust. 3, potwierdzenie jego wykonania w trybie uzgodnionym z klientem.

2.

Potwierdzenie, o którym mowa w ust. 1, może być przekazane w formie wyciągu z rachunku bankowego. Powinno ono zawierać w szczególności:

1)

jednoznaczną identyfikację przelewu transgranicznego;

2)

pierwotną kwotę przelewu transgranicznego;

3)

kwotę wszystkich opłat i prowizji należnych od klienta;

4)

dzień, w którym został uznany rachunek beneficjenta albo obciążony rachunek zleceniodawcy;

5)

określenie kursów walut, jeżeli ich zastosowanie miało miejsce podczas wykonywania przelewu transgranicznego.

3.

Przekazanie potwierdzenia, o którym mowa w ust. 1, nie jest konieczne w razie rezygnacji klienta z jego otrzymania.

§ 7. Opłaty za przelewu transgraniczny

Jeżeli zleceniodawca określił w zleceniu, że opłaty z tytułu wykonania przelewu transgranicznego mają być częściowo lub w całości poniesione przez beneficjenta, ten ostatni jest o tym informowany przez bank beneficjenta.

§ 8. Potrącenie nie wynikające ze zlecenia z kwoty przelewu transgranicznego

1.

Jeżeli bank zleceniodawcy dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potrącenia niewynikającego ze zlecenia, bank na żądanie zleceniodawcy uznaje kwotą tego potrącenia, na swój koszt i bez dodatkowych potrąceń, rachunek beneficjenta, chyba że zleceniodawca zadysponował uznanie tą kwotą swojego rachunku.

2.

Jeżeli instytucja pośrednicząca dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potrącenia niewynikającego ze zlecenia, uznaje kwotą tego potrącenia, na swój koszt i bez dodatkowych potrąceń, rachunek banku zleceniodawcy lub, na żądanie tego banku, rachunek beneficjenta.

3.

Jeżeli bank beneficjenta dokona, z pierwotnej kwoty przelewu transgranicznego, potrącenia niewynikającego ze zlecenia, uznaje, na swój koszt i bez dodatkowych potrąceń, kwotą potrącenia rachunek beneficjenta.

§ 9. Sądy polubowne w sprawach przelewów transgranicznych

Sądami polubownymi właściwymi do rozpoznawania sporów z zakresu przelewów transgranicznych są:

1)

Sąd Polubowny przy Związku Banków Polskich;

2)

Sąd Arbitrażowy przy Krajowej Izbie Gospodarczej.

§ 10. Data wejścia w życie rozporządzenia

Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem uzyskania przez Rzeczpospolitą Polską członkostwa w Unii Europejskiej.