Ustawa o podmiotach obsługujących kredyty i nabywcach kredytów

1)

firmę (nazwę), adres siedziby oraz numer wnioskodawcy w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego;

2)

imiona i nazwiska oraz numery PESEL, a w przypadku braku numeru PESEL – daty urodzenia, oraz serie i numery dowodów osobistych lub innych dokumentów potwierdzających tożsamość członków organu zarządzającego oraz osób posiadających znaczny pakiet akcji lub udziałów wnioskodawcy, przy czym w przypadku gdy znaczny pakiet akcji lub udziałów wnioskodawcy należy do osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej – jej firmę (nazwę) i adres siedziby oraz numer w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego albo innym równoważnym rejestrze w państwie członkowskim innym niż Rzeczpospolita Polska, w którym ta osoba prawna lub jednostka posiada siedzibę, a także imiona i nazwiska oraz numery PESEL, a w przypadku braku numeru PESEL – daty urodzenia, oraz serie i numery dowodów osobistych lub innych dokumentów potwierdzających tożsamość członków organu zarządzającego tą osobą prawną lub jednostką;

3)

numer identyfikacji podatkowej (NIP) wnioskodawcy;

4)

kod LEI wnioskodawcy – o ile został nadany;

5)

dane kontaktowe wnioskodawcy, o których mowa w art. 11 dane dotyczące podmiotu obsługującego kredyty zawarte w rejestrze ust. 1 pkt 8.

1)

statut, akt założycielski lub umowę spółki;

2)

dokumenty potwierdzające spełnienie warunków, o których mowa w art. 6 warunki udzielenia zezwolenia ust. 1 pkt 3 lit. b–e;

3)

opis wewnętrznych procedur i polityk dotyczących prowadzenia działalności w zakresie obsługi kredytów, o których mowa w art. 17 obowiązek opracowania i stosowania wewnętrznych procedur i polityk dotyczących prowadzenia działalności w zakresie obsługi kredytów;

4)

zatwierdzone sprawozdania finansowe wnioskodawcy za ostatnie 3 lata poprzedzające rok złożenia wniosku wraz z uchwałami o ich zatwierdzeniu, a w przypadku gdy wnioskodawca prowadzi działalność przez okres krótszy niż 3 lata – za ten okres;

5)

oświadczenia członków organów zarządzających wnioskodawcy o spełnianiu wymogu, o którym mowa w art. 6 warunki udzielenia zezwolenia ust. 1 pkt 3 lit. a;

6)

projekt umowy, o której mowa w art. 23 powierzenie wykonywania czynności w zakresie obsługi kredytów ust. 1 – w przypadku zamiaru współpracy wnioskodawcy z dostawcą usług obsługi kredytów;

7)

potwierdzenie wniesienia opłaty, o której mowa w art. 47 opłaty od wniosków ust. 1.

1)

posiada siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;

2)

prowadzi działalność w formie spółki akcyjnej, prostej spółki akcyjnej albo spółki z ograniczoną odpowiedzialnością;

3)

jest zarządzany i nadzorowany przez osoby wchodzące w skład organów zarządzających:
a) posiadające pełną zdolność do czynności prawnych,
b) dające rękojmię należytego wykonywania swoich obowiązków, w tym:
– wobec których łączne skutki drobnych incydentów nie rzutują na ich nieskazitelną opinię,
– w swoich wcześniejszych kontaktach służbowych z Komisją oraz właściwymi organami nadzoru państw członkowskich innych niż Rzeczpospolita Polska i państw trzecich, a także organami regulacyjnymi zawsze działały w sposób przejrzysty i otwarty oraz współpracowały z tymi organami,
c) wobec których nie toczy się postępowanie upadłościowe albo restrukturyzacyjne oraz nie została ogłoszona ich upadłość,
d) które nie zostały skazane prawomocnym wyrokiem za przestępstwo przeciwko mieniu, przeciwko życiu i zdrowiu, przeciwko obrotowi gospodarczemu i interesom majątkowym w obrocie cywilnoprawnym, przeciwko obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, przeciwko ochronie informacji lub za przestępstwo skarbowe, lub nie zostały skazane prawomocnym wyrokiem za wykroczenie przeciwko interesom konsumentów,
e) posiadające odpowiednią wiedzę oraz doświadczenie niezbędne do wykonywania czynności w kompetentny i odpowiedzialny sposób;

4)

posiada procedury i polityki dotyczące prowadzenia działalności w zakresie obsługi kredytów, o których mowa w art. 17 obowiązek opracowania i stosowania wewnętrznych procedur i polityk dotyczących prowadzenia działalności w zakresie obsługi kredytów;

5)

posiada zatwierdzone sprawozdania finansowe za ostatnie 3 lata poprzedzające rok złożenia wniosku, o którym mowa w art. 4 zezwolenie Komisji na wykonywanie działalności w zakresie obsługi kredytów ust. 2, wraz z uchwałami o ich zatwierdzeniu, a w przypadku gdy wnioskodawca prowadzi działalność przez okres krótszy niż 3 lata – za ten okres;

6)

złożył wraz z wnioskiem, o którym mowa w art. 4 zezwolenie Komisji na wykonywanie działalności w zakresie obsługi kredytów ust. 2, projekt umowy, o której mowa w art. 23 powierzenie wykonywania czynności w zakresie obsługi kredytów ust. 1 – w przypadku zamiaru współpracy wnioskodawcy z dostawcą usług obsługi kredytów.

1)

podmiot obsługujący kredyty nie podjął prowadzenia działalności w zakresie obsługi kredytów przez okres 12 miesięcy od dnia udzielenia zezwolenia;

2)

podmiot obsługujący kredyty nie prowadził działalności w zakresie obsługi kredytów w okresie dłuższym niż 12 kolejnych miesięcy;

3)

wydane zostało prawomocne postanowienie o ogłoszeniu upadłości podmiotu obsługującego kredyty lub postanowienie o oddaleniu wniosku o ogłoszenie upadłości ze względu na to, że majątek tego podmiotu obsługującego kredyty nie wystarcza na zaspokojenie kosztów postępowania upadłościowego lub wystarcza jedynie na zaspokojenie kosztów tego postępowania.