Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

1)

przyjętej wpłacie lub dokonanej wypłacie środków pieniężnych o równowartości przekraczającej 15 000 euro;

2)

wykonanym transferze środków pieniężnych o równowartości przekraczającej 15 000 euro, z wyjątkiem:
a) transferu środków pieniężnych pomiędzy rachunkiem płatniczym i rachunkiem lokaty terminowej, które należą do tego samego klienta w tej samej instytucji obowiązanej,
b) krajowego transferu środków pieniężnych z innej instytucji obowiązanej,
c) transakcji związanej z gospodarką własną instytucji obowiązanej, która została przeprowadzona przez instytucję obowiązaną we własnym imieniu i na własną rzecz, w tym transakcji zawartej na rynku międzybankowym,
d) transakcji przeprowadzonej w imieniu lub na rzecz jednostek sektora finansów publicznych, o których mowa w art. 9 podmioty wchodzące w skład sektora finansów publicznych ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych,
e) transakcji przeprowadzonej przez bank zrzeszający banki spółdzielcze, jeżeli informacja o transakcji została przekazana przez zrzeszony bank spółdzielczy,
f) przewłaszczenia na zabezpieczenie wartości majątkowych wykonanego na czas trwania umowy przewłaszczenia z instytucją obowiązaną.

1)

przyjęcia wpłaty lub dokonania wypłaty środków pieniężnych – w przypadku informacji, o których mowa w ust. 1 pkt 1;

2)

wykonania transakcji płatniczej transferu środków pieniężnych – w przypadku informacji, o których mowa w ust. 1 pkt 2;

3)

udostępnienia środków płatniczych odbiorcy – w przypadku informacji, o których mowa w ust. 2;

4)

przeprowadzenia albo pośredniczenia w przeprowadzeniu transakcji kupna lub sprzedaży wartości dewizowych – w przypadku informacji, o których mowa w ust. 3;

5)

sporządzenia aktu notarialnego – w przypadku informacji, o których mowa w ust. 4.

1)

niepowtarzalny identyfikator transakcji w ewidencji instytucji obowiązanej;

2)

datę albo datę i godzinę przeprowadzenia transakcji;

3)

dane identyfikacyjne, o których mowa w art. 36 identyfikacja klienta ust. 1, klienta wydającego dyspozycję lub zlecenie przeprowadzenia transakcji;

4)

posiadane dane identyfikacyjne, o których mowa w art. 36 identyfikacja klienta ust. 1, pozostałych stron transakcji;

5)

kwotę i walutę transakcji albo wagę i próbę złota dewizowego lub platyny dewizowej będących przedmiotem transakcji;

6)

rodzaj transakcji;

7)

tytuł transakcji;

7a)

przedmiot transakcji, a jeżeli przedmiotem transakcji jest nieruchomość także:
a) adres lub miejsce położenia oraz numer księgi wieczystej nieruchomości,
b) powierzchnię nieruchomości,
c) powierzchnię użytkową lokalu mieszkalnego albo domu jednorodzinnego,
d) liczbę pokoi w lokalu mieszkalnym albo domu jednorodzinnym,
e) kondygnację nadziemną budynku, na której znajduje się lokal mieszkalny
– w przypadku informacji przekazywanych przez instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 instytucje obowiązane ust. 1 pkt 13,

8)

sposób wydania dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji;

9)

numery rachunków wykorzystanych do przeprowadzenia transakcji oznaczone identyfikatorem Międzynarodowego Numeru Rachunku Bankowego (IBAN) lub identyfikatorem zawierającym kod kraju oraz numer rachunku w przypadku rachunków nieoznaczonych IBAN.

1)

izb gospodarczych zrzeszających instytucje obowiązane;

2)

banków zrzeszających banki spółdzielcze;

3)

izb rozliczeniowych utworzonych na podstawie art. 67 izby rozliczeniowe ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe oraz instytucji utworzonych na podstawie art. 105 udzielanie przez bank informacji stanowiących tajemnicę bankową ust. 4 tej ustawy;

4)

innych podmiotów na podstawie podpisanych przez instytucję obowiązaną umów.

1)

dane identyfikacyjne, o których mowa w art. 36 identyfikacja klienta ust. 1, klienta instytucji obowiązanej przekazującej zawiadomienie;

2)

posiadane dane identyfikacyjne, o których mowa w art. 36 identyfikacja klienta ust. 1, osób fizycznych, osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, niebędących klientami instytucji obowiązanej przekazującej zawiadomienie;

3)

rodzaj i wielkość wartości majątkowych oraz miejsce ich przechowywania;

4)

numer rachunku prowadzonego dla klienta instytucji obowiązanej przekazującej zawiadomienie, oznaczony identyfikatorem IBAN lub identyfikatorem zawierającym kod kraju oraz numer rachunku w przypadku rachunków nieoznaczonych IBAN;

5)

posiadane informacje, o których mowa w art. 72 informacje o transakcjach i transferach pieniężnych przekazywane Generalnemu Inspektorowi ust. 6, w odniesieniu do transakcji lub prób ich przeprowadzenia;

6)

wskazanie państwa Europejskiego Obszaru Gospodarczego, z którym jest powiązana transakcja, jeżeli została przeprowadzona w ramach działalności transgranicznej;

7)

posiadane informacje o rozpoznanym ryzyku prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz o czynie zabronionym, z którego mogą pochodzić wartości majątkowe;

8)

uzasadnienie przekazania zawiadomienia.

1)

klientów;

2)

przeprowadzonych transakcji, w zakresie danych określonych w art. 72 informacje o transakcjach i transferach pieniężnych przekazywane Generalnemu Inspektorowi ust. 6;

3)

rodzaju i wielkości wartości majątkowych oraz miejsca ich przechowywania;

4)

stosowania środka bezpieczeństwa finansowego, o którym mowa w art. 34 zakres środków bezpieczeństwa finansowego ust. 1 pkt 4;

5)

adresów IP, z których następowało połączenie z systemem teleinformatycznym instytucji obowiązanej, oraz czasów połączeń z tym systemem.

1)

termin oraz formę przekazania lub udostępnienia informacji lub dokumentów;

2)

zakres informacji oraz termin do ich pozyskania przez instytucję obowiązaną w związku ze stosowaniem środka bezpieczeństwa finansowego, o którym mowa w art. 34 zakres środków bezpieczeństwa finansowego ust. 1 pkt 4, lub w związku z określonymi transakcjami okazjonalnymi.

1)

nazwę (firmę) wraz z określeniem formy organizacyjnej instytucji obowiązanej;

2)

NIP instytucji obowiązanej;

3)

określenie rodzaju działalności prowadzonej przez instytucję obowiązaną;

4)

adres siedziby lub adres prowadzenia działalności;

5)

imię, nazwisko, stanowisko, numer telefonu i adres elektronicznej skrzynki pocztowej pracownika, o którym mowa w art. 8 wyznaczenie pracownika odpowiedzialnego za zgodność z ustawą działalności instytucji obowiązanej;

6)

imiona, nazwiska, stanowiska, numery telefonów i adresy elektronicznej skrzynki pocztowej innych pracowników odpowiedzialnych za realizację przepisów ustawy, których instytucja obowiązana chce wskazać do kontaktów z Generalnym Inspektorem;

7)

nazwę (firmę) i NIP albo imię, nazwisko i PESEL podmiotu pośredniczącego, o którym mowa w art. 73 podmioty pośredniczące w przekazywaniu informacji Generalnemu Inspektorowi ust. 1 – w przypadku korzystania z pośrednictwa tego podmiotu.

1)

posiadane dane, o których mowa w art. 36 identyfikacja klienta ust. 1, osób fizycznych, osób prawnych lub jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, pozostających w związku z okolicznościami mogącymi wskazywać na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;

2)

opis okoliczności, o których mowa w pkt 1;

3)

uzasadnienie przekazania powiadomienia.